近日，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）、中国民生银行股份有限公司（以下简称民生银行）、渤海银行股份有限公司（以下简称渤海银行）、中国建设银行股份有限公司（以下简称建设银行）、渣打银行（中国）有限公司（以下简称渣打中国）等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元。其中，对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。银保监会对中国银行总行罚款1600万元,对分支机构罚款1680万元，并对2名责任人员分别予以警告；对民生银行总行没收违法所得并处罚款6672.462万元，对分支机构罚款2300万元，并对2名责任人员分别予以警告；对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。对建设银行、渣打中国开展的风险管理及内部控制有效性现场检查中发现，上述机构存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。银保监会对建设银行总行没收违法所得并处罚款7341.5626万元，对分支机构罚款12550万元，并对9名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚；对渣打中国总行没收违法所得并处罚款3625.94万元，对分支机构罚款1340万元。下一步，银保监会将坚决按照党中央、国务院决策部署，依法从严实施行政处罚，严肃市场纪律，规范市场秩序，维护金融消费者合法权益，督促银行保险机构合规经营、稳健发展，助力金融服务实体经济，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。各家银行罚单详情：1、民生银行2、中国银行3、渤海银行4、建设银行5、渣打中国来源：中国银保监会、轻金融等精彩推荐大佬观点中银金科-李志明、陈晨 | 中电金信-胡静 |领雁科技-陈丽琴 | 普强信息-张伟 | Convertlab-程龙及团队 | 微盛-企微管家-朱静 | 句子互动-张佳 | 容联云·诸葛智能陈珵 | 智齿科技-吴立楠 腾讯安全-林臣焱 | 星环科技-李梓梁 | 数美科技-王正 | AnyChat-师伟 | DataTrust-张子良及团队 | 洞见科技-李博 | 富数科技-吴海斌 | 翼方健数-张霖涛 | 融安数科-李登峰 | 天冕科技-许文彬 | 熠智科技-范学鹏 | 光之树科技-张佳辰富数科技-崔如德 | 锘崴科技-薛娟娟 | 腾讯云-刘江 | 云基华海-杨文华 | 数澜科技-蒋梦琴 END行业知识交流分享，结识扩展人脉圈层公众号后台回复【数字金融】可受邀加入【金融数字化&金融科技群】本篇文章来源于微信公众号: 数字金融网
