数字风控

岁聿云暮，一元复始。我们洗去过往的尘埃，在2023年，遇见的皆是美好。本文依据央行官网各分支机构公布的信息整理分析了2022全年的反洗钱行政处罚信息汇总，希望读者在看完以后对2022年度反洗钱处罚趋势有一个比较完整的了解。12022年度反洗钱处罚概览处罚金额：2022年全年反洗钱行政处罚共599笔，处罚金额合计约6.19亿，其中对单位罚款金额合计约5.97亿，对个人处罚金额合计约2262万。被罚机...

1月17日，国家发改委发布了第58号令文件《失信行为纠正后的信用信息修复管理办法（试行）》，今年5月1日开始实施。《办法》提到，信用主体依法享有信用信息修复的权利；信用信息修复的方式包括移出严重失信主体名单、终止公示行政处罚信息和修复其他失信信息；国家公共信用信息中心不得以任何形式向申请修复的信用主体收取费用。获取《办法》全文PDF版，请点击“阅读原文”下载。失信行为纠正后的信用信息修复管理办法（...

1. 招标条件中国邮政储蓄银行股份有限公司广东省分行个人银行结算账户涉赌涉诈数据服务项目(标包二：涉诈高危数据标签服务)第二次（招标人编号：PSBCGD-2022-114、招标代理编号：ZJZB-2023-10006），已由中国邮政储蓄银行股份有限公司广东省分行批准实施，项目资金来自企业自筹，资金已落实。本招标项目的招标人为中国邮政储蓄银行股份有限公司广东省分行，现委托中捷通信有限公司（以下简称“...

近期，《企业信用大数据行业发展研究报告》（下称报告）在第五届中国金融科技产业峰会上发布，报告定义了“企业信用大数据”相关概念，介绍了世界主要国家企业信用大数据行业发展模式，并对行业应用场景与投资价值进行研判。 根据报告定义，企业信用大数据是识别、评估信用风险，进行信用管理的技术手段，基于海量数据集合，利用大数据技术依法采集、处理、挖掘、呈现企业信用数据，提供多维度企业信用动态信息，具有较强的时效性...

21世纪经济报道 记者李愿 北京报道一家上市超10年的银行，最近关键监管指标虚假、掩盖不良贷款等行为违法违规被处罚超千万。11月21日，重庆银保监局公开的信息显示，重庆农商行因审查审批不尽职，超需求发放流动资金贷款形成风险；掩盖不良贷款；拨备覆盖率指标虚假，贷款减值准备不足等9项违法违规被罚1285万元。其他6项违法违规行为包括：按规定对质押资产进行审查即向政府融资平台公司发放贷款；同业授信调查及...

11月18日，中国银保监会官网更新的处罚公告显示，宁波银行杭州分行被罚300万元，4名责任人被罚。具体违规行为如下：一、房地产开发贷款管理严重不审慎。二、项目贷款发放管理严重不审慎，不执行受托支付管理要求，贷款资金长期滞留贷款发放账户。三、流动资金贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于购房。四、个人贷款用途管理不审慎，贷款资金被挪用于购房。五、违规办理无真实贸易背景的票据业务。六、向不符合条件的借款人发...

11月18日，中国人民银行营业管理部发布的行政处罚信息显示，百联优力（北京）投资有限公司（以下简称“百联优力”）存在4项违法行为类型，被警告，没收违法所得近3092.7万元，并被罚近3396.6万元，罚没合计近6489.3万元。据移动支付网了解，这次百联优力收到的第一张罚单。具体来看，百联优力4项违法行为类型分别为：1.未落实防范电信诈骗风险相关要求；2.未落实商户实名制管理要求；3.未落实商户结...

11月7日，中国人民银行西安分行开出39张罚单，涉及多项反洗钱违法行为。其中，工行、交行、秦农银行合计被罚超1100万。具体来看，工商银行陕西省分行被罚525万元、陕西秦农农村商业银行被罚469.2万元、交通银行陕西省分行被罚180万元。同时，部分相关责任人均受到不同程度的罚款。1三家银行合计被罚超1100万根据行政处罚信息公示表，工行陕西省分行、秦农银行存在的违法行为类型，主要为违反支付结算、反...

湖南省招标有限责任公司受华融湘江银行股份有限公司的委托，对华融湘江银行2022年信贷管理系统开发维护项目进行竞争性磋商采购，现采用发布公告的方式，邀请符合资格条件的供应商参与竞争性磋商采购活动。 一、采购项目基本概况 1、采购项目名称：华融湘江银行2022年信贷管理系统开发维护项目 2、采购编号：0623-2275N3610246 3、采购方式：竞争性磋商 4、采购预算：590万元 二、采购项目内...

江苏省招标中心有限公司（以下简称“招标代理机构”）受南京银行股份有限公司（以下简称“招标人”）的委托，代理组织南京银行股份有限公司智能风控体系规划咨询项目（项目编号：JSTCC2200513268）的公开招标工作。 一、项目简介 当前数字化转型已经成为商业银行战略转型与风险合规管理提升的核心要素。为实现招标人构建全面科技支撑的现代化风控体系与推动风险管理持续提质增效的目标，计划启动本次智能风控体系...